System raportowania zgodności dla instytucji finansowych nadzorowanych przez KNF
Proces wdrożenia
- Etap 1: Mapowanie struktury danych — identyfikacja źródeł dla każdego pola raportowego (3–4 tygodnie)
- Etap 2: Konfiguracja transformacji danych i szablonów raportowych (4–6 tygodni)
- Etap 3: Testy równoległe — porównanie wyjść systemu z raportami przygotowanymi ręcznie (2–3 tygodnie)
- Etap 4: Kalibracja i uruchomienie produkcyjne (1–2 tygodnie)
Zakres wsparcia
- Aktualizacje taksonomii
- Automatyczne wdrożenie po każdej zmianie EBA Validation Rules w ramach subskrypcji
- Wsparcie przy kontroli KNF
- Dostępne jako usługa dodatkowa, obejmuje przygotowanie dokumentacji wyjaśniającej
- Szkolenia
- 2-dniowe szkolenie dla zespołu compliance i działu IT w cenie wdrożenia
Specyfika raportowania do KNF
Instytucje finansowe objęte nadzorem KNF składają od kilkunastu do ponad 40 raportów rocznie. Każdy ma ściśle określony format XML lub XBRL, terminy bez możliwości przekroczenia i reguły walidacyjne, które zmieniają się po każdej nowelizacji rozporządzeń. Błąd w jednym polu potrafi unieważnić cały raport, a korekta wymaga ponownego przetworzenia danych i nowego złożenia.
Skąd pochodzi największa strata czasu
Agnieszka Brdak, analityk compliance w spółdzielczej kasie oszczędnościowej, opisała sytuację, w której 3 tygodnie przed terminem raportu FINREP okazało się, że dane z systemu księgowego i systemu ryzyka kredytowego nie bilansują się na poziomie 0,3%. Szukanie rozbieżności zajęło 4 dni. System automatycznego raportowania wychwytuje takie niezgodności na bieżąco, nie 3 tygodnie przed terminem.
Walidacja przed wysyłką
Wbudowany silnik walidacyjny sprawdza każdy raport według aktualnych reguł EBA Validation Rules — ponad 2 000 reguł dla pakietu FINREP/COREP. Raporty z błędami trafiają do kolejki przeglądów z oznaczeniem konkretnych pól i opisem naruszenia. Wskaźnik skutecznej pierwszej wysyłki u obecnych klientów wynosi powyżej 96%.
Obsługiwane formaty i systemy
System generuje pliki XBRL zgodne z taksonomią EBA 3.3 i nowszymi, XML dla raportów lokalnych KNF oraz pliki CSV dla raportów statystycznych NBP. Integruje się z systemami Asseco, Comarch Banking, Oracle FLEXCUBE oraz standardowymi hurtowniami danych opartymi na MS SQL i Oracle.